Проект закона Приднестровской Молдавской Республики «О внесении изменений в Закон Приднестровской Молдавской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Пояснительная записка к проекту закона Приднестровской Молдавской Республики «О внесении изменений в Закон Приднестровской Молдавской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

а) данный законопроект разработан в целях предоставления кредитным организациям права отказа в зачислении денежных средств на счет клиента в случае если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников данных организаций, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно действующему законодательству Приднестровской Молдавской Республики кредитная организация обязана зачислить поступившие денежные средства на счет клиента, в том числе, в случае возникновения у кредитной организации подозрений в осуществлении клиентом противоправной деятельности.

В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года N 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» кредитные организации вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении расходных операций, если у кредитной организации возникнут подозрения относительно деятельности данного клиента. При этом, если клиент примет решение закрыть счет, то кредитная организация вынуждена будет выдать остаток денежных средств его владельцу либо по заявлению клиента перечислить денежные средства на другой счет (статья 892 Гражданского кодекса Приднестровской Молдавской Республики).

В связи с вышеизложенным данный законопроект предусматривает расширение законодательно закрепленных прав кредитных организаций, направленных на противодействие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

б) в данной сфере правового регулирования действует Закон Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года N 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (САЗ 09-15);

в) принятие проекта закона не потребует принятия, отмены, внесения изменений и (или) дополнений в иные законодательные акты;

г) принятие данного проекта закона не требует отмены каких-либо нормативных актов;

д) принятие данного проекта закона потребует внесение изменений в нормативно правовые акты Приднестровского республиканского банка;

е) реализация представленного проекта закона не потребует дополнительных материальных и иных затрат;

ж) для реализации данного законопроекта не требуется принятия отдельного законодательного акта.