Обоснование к проекту закона Приднестровской Молдавской Республики «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Приднестровской Молдавской Республики»

а) Настоящий проект закона разработан в целях актуализации уголовного законодательства в условиях стремительной цифровизации финансовых услуг.

Современная преступность в сфере безналичных расчетов характеризуется высокой латентностью, трансграничностью и использованием методов социальной инженерии.

Действующая редакция Уголовного кодекса ПМР в ряде случаев опирается на устаревшую концепцию «материального носителя», что создает правовые пробелы при квалификации высокотехнологичных хищений. С учетом изложенного нормы уголовного закона требуют совершенствования, в том числе с учетом зарубежного опыта, курса гармонизации законодательства Приднестровской Молдавской Республики с правовым полем Российской Федерации (в частности, со статьями 158, 159.3 и 187 Уголовного кодекса РФ).

Основными целями разработки законопроекта являются следующие:

- обеспечить адекватную государственную реакцию на хищения с банковских счетов;

- сформировать эффективный механизм борьбы с «дропами» (посредниками), разрушая инфраструктуру обналичивания похищенных средств;

- повысить доверие граждан к цифровым финансовым институтам и государственным механизмам защиты.

Для этого предлагается дополнить часть третью статьи 154 Уголовного кодекса ПМР новым пунктом в), выделив хищение денежных средств с банковского счета или карты в специальный квалифицированный состав.

Совершение кражи с банковского счета или банковской карты зачастую предполагает использование удаленного доступа, специализированного программного обеспечения или методов социальной инженерии. Это требует от виновного наличия специфических познаний и технических средств, что значительно затрудняет выявление и раскрытие данных преступлений. В данном случае, преступное деяние посягает не только на право собственности конкретного лица, но и на устойчивость банковской системы, подрывая доверие граждан к цифровым финансовым институтам и государственным механизмам защиты безналичных расчетов. Использование удаленного доступа и анонимности в сетях указывает на повышенную общественную опасность, что требует ужесточения ответственности независимо от суммы ущерба. Это позволит правоохранительным органам применять расширенный комплекс следственных мер, адекватных сложности преступления.

Дополнение части третьей статьи 154 Уголовного кодекса ПМР новым составом – кража, совершенная с банковского счета или с банковской карты, создаст необходимый превентивный барьер и обеспечит адекватную правовую оценку действиям, направленным на незаконное изъятие безналичных денежных средств граждан и организаций.

Законопроектом также предлагается ввести специальную норму – статью 155-1 Уголовного кодекса ПМР (Мошенничество с использованием электронных средств платежа), устанавливающую ответственность за хищение чужого имущества путем обмана с использованием электронных средств платежа.

Текущая квалификация по общей статье о мошенничестве не учитывает специфику способа совершения преступления. Предлагаемая же норма четко определяет объект посягательства (имущественные отношения в сфере безналичных расчетов) и позволяет дифференцировать ответственность в зависимости от использования глобальной сети «Интернет» и степени организованности группы.

Предлагаемая норма закрепляет самостоятельный состав преступления, направленный на защиту имущественных отношений, возникающих в сфере безналичных расчетов, а также на обеспечение доверия граждан к электронным платежным системам.

Непосредственным объектом преступления являются имущественные отношения, обеспечивающие законный оборот денежных средств при осуществлении электронных платежей. Предметом преступления выступают денежные средства, находящиеся на банковских счетах, электронных кошельках либо выраженные в форме электронных денежных средств, а также права на такие средства.

Объективная сторона преступления выражается в хищении чужого имущества либо приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенных с использованием электронных средств платежа. Использование электронных средств платежа может выражаться в незаконном применении банковских карт и их реквизитов, осуществлении несанкционированных переводов денежных средств, использовании электронных кошельков без согласия их владельцев, а также вовлечении потерпевших в совершение платежных операций под воздействием обмана.

Субъектом преступления является вменяемое физическое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и корыстной целью. Законопроект также предусматривает квалифицирующие признаки, отражающие повышенную общественную опасность деяния, включая совершение преступления группой лиц, с использованием глобальной сети «Интернет», а также причинение значительного, крупного или особо крупного ущерба.

Принятие законопроекта позволит устранить пробелы в уголовном законодательстве в части противодействия мошенничеству с использованием электронных средств платежа, обеспечить четкое разграничение данного состава со смежными преступлениями и повысить эффективность деятельности правоохранительных органов.

Кроме того, законопроектом перелагается реформировать статью 183 Уголовного кодекса ПМР (Неправомерный оборот средств платежа).

Проект расширяет предмет преступления, включая в него не только физические «пластиковые карты», но и цифровые данные доступа (логины, пароли, СМС-коды). Также предлагается ввести примечание об освобождении от ответственности при содействии следствию.

Текущее состояние преступности в сфере высоких технологий характеризуется стремительным ростом хищений денежных средств с использованием методов социальной инженерии и фишинга. На сегодняшний день основным механизмом вывода похищенного капитала является сеть так называемых «дропов» (подставных лиц), которые передают доступ к своим банковским счетам, картам и учетным записям дистанционного обслуживания третьим лицам для легализации или транзита криминальных доходов.

Действующая редакция статьи 183 Уголовного кодекса ПМР базируется на устаревшей концепции «материального носителя» (физической пластиковой карты или бумажного документа), что не отвечает вызовам цифровой экономики. В современных условиях значительная часть транзакций осуществляется без использования физического «пластика»: через виртуальные карты, QR-коды и системы мгновенных платежей.

Узкая формулировка закона оставляет за рамками правового поля оборот «цифровых следов» и реквизитов, которые, не являясь картой в физическом смысле, обеспечивают полный контроль над денежными средствами граждан. Сегодня основную общественную опасность представляет не подделка объекта, а неправомерный переход контроля над платежным инструментом.

Законодательство, сфокусированное на «изготовлении подделок», игнорирует тот факт, что в абсолютном большинстве современных киберпреступлений используются подлинные средства платежа, добровольно или обманным путем переданные третьим лицам для теневых операций. Таким образом, закон защищает «форму» (карту), но не обеспечивает должной защиты «содержания» (цифрового доступа к счету).

Введение «примечания» к статье 183 Уголовного кодекса ПМР позволит превратить рядовых участников в свидетелей обвинения, предоставляя следствию инструмент для разрушения экономического базиса преступных сообществ.

При этом, введение этого же примечания, предусматривающего возможность освобождения от уголовной ответственности, продиктовано необходимостью перехода от карательной модели к модели эффективного раскрытия организованных преступных сетей. Сетевая структура киберпреступности и анонимность мессенджеров делают невозможным выход на «кураторов» без показаний исполнителей. Примечание создает легальный стимул для «дропов» раскрывать личность нанимателей и их методы работы.

Принятие законопроекта позволит пресекать деятельность мошеннических площадок на этапе формирования баз данных и сетей обналичивания, не дожидаясь момента хищения средств у граждан. Это обеспечит качественный переход от борьбы с последствиями к планомерному уничтожению финансовой инфраструктуры киберпреступности.

б) в данной сфере правового регулирования в настоящее время действует Уголовный кодекс ПМР;

в) принятие проекта не потребует отмены, изменения или дополнения законов и иных нормативных правовых актов;

г) принятие проекта не потребует разработки нормативных правовых актов для его реализации;

д) реализация данного проекта не потребует дополнительных финансовых затрат за счет средств республиканского бюджета и не повлечет каких-либо социально-экономических последствий его принятия;

е) срок вступления закона в силу определен статьей 2 проекта.